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        交易合规解决方案

        在国家大力推动“互联网+”的发展背景下,涌现了越来越多的互联网交易平台,其中撮合型交易平台占了大多数的比例。然而在行业快速发展的背后,一些问题也随之浮出水面,“平台挪用客户交易资金、非法设立‘资金池’、违规‘二清’、甚至卷款跑路”等问题时有发生。如何让撮合型交易平台实现合规化管理和发展成为了企业势必要解决的问题,而维金作为深入行业场景的领先的金融科技运营商,深耕行业10余年,已和多家知名银行携手合作,共同为撮合型交易平台提供一站式交易合规解决方案,助力企业解决交易合规、商户信任、税务风险、支付等问题。

        以某撮合性的交易平台为例,目前主要面临以下挑战:

        1、资金合规风险大

        平台为商户代收代付,面临“二清”问题,资金合规风险性大,易成为金融监管部门的严查对象。一旦监管政策收紧,平台被要求整改,会严重影响业务的正常进行。

        2、交易双方信任度低

        平台的交易结算模式为代收代付,入驻的商户担心平台跑路或随意支配资金等情况,导致买卖双方交易不信任,影响业务整体发展。

        3、税费高、税务风险大

        平台的账户有大量不属于平台收入资金的往来,导致平台多缴税或漏税,存在较大的税务风险。

        4、人工分账、分润,资金管理效率低

        资金流与现金流不对称,使得平台雇佣大量员工手动对账、分账和分润,不仅效率低且易出错,可能导致资金损失等风险。


        为企业定制的专属解决方案

        1、统一收付渠道,满足多样化场景下的支付方式

        维金交易合规解决方案内包含多样化的支付方式,如主扫、被扫。支持支付宝、微信和银联等多种支付通道。支持包括支付宝、微信、银行卡等多种支付渠道,满足不同场景下的支付需求。

        2、轻松实现资金存管,助力业务合规化发展

        维金交易合规解决方案和多家知名银行深入合作,为客户搭建合规的账户体系,轻松实现资金存管,解决“二清”问题,帮助客户安心的合规化发展,助力业务快速扩展。

        3、贴心的定制化服务,深度匹配客户交易场景

        维金交易合规解决方案能为客户提供定制化的贴心服务,深度匹配客户交易场景,来满足客户差异化需求。以银行的结算模式为例:银行的结算及分账需要D+1来完成,但在实际业务场景中客户需要当天就发起结算,这些特殊需求,维金都可以通过定制化的服务来实现。

        4、14天对接上线,全程高效支持

        银行提供的文档较为复杂且沟通联调效率低,使得整体对接效率缓慢,严重影响客户业务的正常运行。而维金基于多年来丰富的实战经验,能为客户提供一流的服务团队、全程高效的对接体验,帮助平台最快两周内完成对接上线。

        5、底层银行0感切换,避免一家捆绑风险

        维金交易合规解决方案基于强大的技术能力及多家银行的长期合作,能帮助客户避免一家捆绑的风险,在不影响正常业务运行的情况下,实现底层银行间的无感切换。


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